数字货币平台诈骗呈现“百人团”规模 仔细看看白皮书避免掉陷阱

    “杀猪盘”诈骗、贷款诈骗、婚恋诈骗、传销诈骗、中奖诈骗……近年来，这些令人深恶痛绝的电信网络传销诈骗屡见不鲜、屡禁不止，给人民群众财产安全造成巨大损失。为切实加强电信网络诈骗犯罪的打击和防范力度，有力促进经济社会发展和社会稳定，近日，东阳市检察院发布了《电信网络诈骗犯罪检察白皮书（2017—2020）》。

      【总体发案形势】

      2017年至2020年，东阳市人民检察院受理移送审查起诉的电信网络诈骗案件分别为9件21人、19件230人、20件87人、30件266人。集团犯罪案件数和单案人数明显增多,如车某等40余人传销型婚恋交友诈骗案、翟某等60余人邮币卡诈骗案、刘某等70余人保健品传销诈骗案、颜某等150余人跨国冒充公检法传销诈骗案、任某等200余人跨国数字货币平台诈骗案等，逐渐呈现“百人团”规模。

      从涉案金额看，总体呈上升趋势。尤其是涉跨国（境）电信网络诈骗犯罪集团，涉案资金均特别巨大，比如翟某等人邮币卡诈骗案，传销诈骗金额达1500余万元；颜某、莫某等人冒充公检法系列传销诈骗案，集资诈骗金额达4500万元；任某等人数字货币诈骗案，传销诈骗金额达3.8亿余元。

      从诈骗手段看，案发占比前三位的分别是：网络交友型传销诈骗，占总量的43%，因投入感情且以小额诈骗为主，因而发案率最高、持续性最长；冒充公检法诈骗，占总量的38%，主要依靠伪造法律文书获取被害人信任，以短线、大额为主；网络投资型传销诈骗，占总量的11%，属于典型的精准诈骗，以小额回报、大额入局、巨额行骗模式诱骗散户股民步入圈套，发案率正呈几何基数增长。另外，利用保健品、彩票、二手交易、话费充值、冒充领导等手段实施诈骗犯罪案件也时有发生。

      从被骗对象看，年龄特征与诈骗类型、发案率呈现特定的对应关系。以某App投资型电信传销诈骗案为例，在2200多名被害人中，40~60岁的被害人占59%，被骗金额占比达79%。该群体属于社会中坚力量，有较多的财富积累，有较强的投资意愿，且该群体接触网络时间较短，对投资风险的预测和判断能力较弱，因而更容易受骗。相对而言，20~30岁的年轻人缺乏投资理念和能力，因而在投资理财型诈骗案中的被骗率不高，而在婚恋交友型诈骗案中却占了主要比重。

     【案发特点】

      涉案人员年轻化、高学历化、技术化特征日趋明显。涉案人员中大多数为80后、90后甚至00后，年轻人逐渐成为电信网络诈骗犯罪的主体，占比65%以上，其中一数字货币诈骗案件的犯罪嫌疑人，70%以上有大专、本科学历，甚至有多名研究生。

      作案手段隐蔽化、智能化、精准化特征日益突出。以网络为媒、以技术为介，电信网络诈骗犯罪通过技术手段非法获取公民个人信息，充分利用不同被害人群体的差异化心理，采用微信、QQ等即时工具以及国外交友软件等非接触方式做到点对点精准投放，集资诈骗方案“量身定做”，作案手段更加隐蔽、智能和精准，极大地增加了识别、打击和防范的难度。

      犯罪组织集团化、产业化、国际化特征日渐突显。犯罪集团内部组织层级清晰、分工明确、管理严格，形成一条完整的犯罪产业链，已形成规模效应。

      该《白皮书》分析，目前打击电信网络集资诈骗犯罪存在跨区域协同差、抓捕难度大、取证困难、上下游打击不全面、宣传针对性不强等问题和难点。《白皮书》以法治、智治、综治等角度，在统一执法标准、诉侦审的协作、加强反诈宣传、区域合作、认罪认罚适用等方面有针对性地提出了防范和打击电信网络诈骗额对策和建议。

      打击治理电信网络集资诈骗是一项系统工程，也是民生工程，既需要末端治理，更要源头防治。下一步，东阳检察院将充分运用电信诈骗专案组办案优势，通过健全工作机制、细化工作措施、量化工作任务，依法从严从快惩处、依规从实从细防控。

      同时进一步联合相关部门与社会力量，精诚协作，全方位推进、多角度提升，坚持法治、智治、综治、共治“四治”齐头并进、融合发展，全方位持续推进电信网络传销诈骗犯罪打击治理工作，切实斩断网络诈骗分子的“隐形手”，守牢群众的“钱袋子”。

      反传销救助中心：提醒广大市民：凡是让你先交钱，；然后层层拉人头赚钱的、都是集资诈骗、传销的  。只要交钱无依无据无凭无证的，让你等待发大财的都是非法集资诈骗。须谨慎防范。家人陷入传销失联，需要寻人可联系反传销救助中心。抵制传销从我做起，举报传销人人有责。