PE传销人间蒸发，血洗传销难民

　　取证难、监管难

　　纽高鹏这种方式属于典型的网络传销。“首先建立一个服务器设在境外的网站，进网站后台设有一级和二级密码。一个购买了产品的人可用自己的一级密码进入网站看到自己和所发展下线的资金往来和返利情况。二级密码只有高层人员才能进入，可以看到整个团体的资金往来和返利情况。从网站上进行交易，资金往来往往以秒或隔日来结算，速度相当快，投资者很快就能看到发展下线所得的佣金真实地打到自己的银行卡上，这是因为在投资者购买基金后，网站的操盘手能马上看到资金往来，然后立刻返还佣金，以鼓励人积极去发展下线。但由于层层抽佣的比例不同，越高层级所获佣金越多，因此大部分资金都是操盘手和顶尖层的人所获得。”

　　投资者的资金往往打到一个总管账户中，操盘手再按返利比例将部分资金打到各层下线账户，剩余的资金则进行转移，做其他投资或用途。而纽高鹏这种声称投资者资金直接出境的情况，总管账户很可能就在境内，资金其实在国内运转。

　　至于这种骗局何时结束，则视操盘手如何判断外部形势，若感觉风声紧张则很可能关闭网站卷款而走，或关闭网站后改头换面再施骗局。若骗局不能顺利发展，则崩盘。

　　举报这种骗局比较困难，因为网络传销目前还处于监控真空地带。“由于服务器设在境外，取证难。”

　　事实上，这种假PE的骗局并不少见，比如去年12月结案的汇乐集团PE非法集资案;今年3月轰动一时的农妇韩秀琴PE骗局，也是利用传销手段，涉案金额高达十多亿元。“像这种金融领域的传销骗局，我们每天通过QQ、邮件和电话都要收到好几起投诉，并经常遇到这种咨询。”作案手法不一，除了虚列投资项目以集资之外，利用原始股投资的案例也很多。

　　相关资料显示，仅在天津一地，就有鹏英志生在内的七家以PE为名的涉嫌非法集资机构正在接受调查。如果算上已经被查处的天凯、活立木等在内，天津正接受或已接受调查的假PE已经有十家以上。

　　据媒体报道，近年来中国的非法集资犯罪活动猖獗，案件数量居高不下。统计显示，2005年至2010年6月，非法集资类案件超过1万起，涉案金额1000多亿元，每年约以2000起、集资额200亿元的规模快速增加。

　　【假借PE非法集资骗局多】

　　PE非法集资集中爆发：打假告急 行业将大清理

　　根据公安部经济犯罪侦查局提供的材料，公安部指挥中心综合报送国务院，提出以股权投资基金为名实施的非法集资活动，应引起金融监管机构的充分关注。

　　国务院领导已作批示，要求有关部门采取措施整治和防范股权投资基金领域的非法集资活动。

　　相关资料显示，仅在天津一地，就有鹏英志生在内的七家以PE为名的涉嫌非法集资机构正在接受调查。

       1万元就可以购买，一年就可获得2.6倍的回报，还有“摩根士丹利”在背后做公司“大股东”，保证无风险。真的有这样的PE(私募股权基金)投资馅饼吗?

　　“有!”在一群五十多岁大爷大妈们眼中，答案无疑是确凿的，他们自己似乎已品尝到了甜头。广州小青年小周近日也被这些大爷大妈介绍去观摩这种投资。“介绍一份不错的兼职给你，既能赚很多钱，又不占用你的工作时间。”然而，小周听完后觉得极其不靠谱，“怎么觉得像传销骗局呢?”

　　近日，《第一财经日报》记者对这个窝身在一栋写字楼二楼里的PE投资点进行了一番明察暗访。

　　传销式扩张

　　这不像一个办公场所，没有营业执照，没有工商注册资料，反而更像一个家。30多平方米的单间，被隔成一个客厅、两间办公室和一个洗手间。客厅的墙壁上挂着一台大屏幕液晶电视，客厅一角的餐桌上摆放着瓜果、花生，七八位五六十岁的大爷大妈围着边吃边聊，其间还有不少中老年人来往穿梭。

　　“新人”被请到餐桌旁，在一阵闲话家常后，被称为PE总经理的李总介绍起自己的传奇经历，“我是清华大学毕业的，后来做过公交和纺织行业。自己开厂做纺织行业太辛苦了，要管理人，所以这几年就改做投资了。”随后步入正题，“你懂PE吗?就是投资未上市公司股权，阿里巴巴上市时赚了300倍……”

　　接下来的两个半小时里，一位叶姓老大爷充当了讲解员，先安排“新人”坐在电视机前，观看八九段视频，这些视频都是各大电视台关于PE近年在中国迅猛发展的新闻或财经节目，以及介绍本次PE的主角——纽高鹏公司推出的锐进基金。

　　叶大爷介绍，纽高鹏在美国纳斯达克上市，目前是全球最大的基金承销平台，由摩根士丹利控股80%。纽高鹏今年3月15日在香港成立分公司，在内地通过纽高鹏网站购买PE基金，资金是打往纽高鹏香港分公司的账户。至于PE的投资方向，叶大爷和一名崔姓员工的说法却有了分歧，前者称投资长三角中小企业，后者表示境内境外的企业都可以。

　　更令人大跌眼镜的是，介绍资料上，纽高鹏豪华的股东名单中甚至出现了“雷曼兄弟”，这家曾经的金融大鳄持股约5%。

　　而根据该PE产品宣传资料上提供的网址，记者发现他们声称的纽高鹏在美国其实是一家能源行业的上市公司，这种张冠李戴包装得颇为粗陋。

　　随后，投资者开始聆听纽高鹏锐进基金的赚钱模式。“分三大块收益。一是基金的红利;二是你为公司发展业务，公司给的返利奖;三是职别奖。”叶大爷解释。

　　锐进基金分3个月、6个月和一年期三个品种，月利率(利滚利)分别为6.36%、9.62%和11.28%，按投资金额1万元计算，到期后的红利分别达2030元、7350元和2.6万元。

　　而第二块和第三块的收益直接以高额佣金收入引诱客户不断发展下线。

　　叶大爷解释：“推荐一个客户，可获得该客户购买金额的10%作为奖金;这个客户发展的直接下线，你还可以提5%，再下一层为4%。以此类推，在你名下的直接和间接客户，每一层你都可以提取不同比例的佣金。”

　　而发展3个直接客户，且购买总金额超过15万元，就可成为基础经理，享受“无限代业绩提成4%”的待遇。在基础经理之上，还有稳定经理、新锐经理、资深经理、高级经理、卓越经理和董事，享受的无限代业绩提成从8%~25%不等。

　　通过这种传销式的扩张，让很多不懂PE的中老年人很快就深陷其中。

　　周阿姨说，她上个月购买了一年期的产品，这款产品规定每个月返还1/12投资本金，即一万元的投资金额，每个月返还833元。仅仅一个月，周阿姨不仅收到了833元，其总收入还达到2万元，这是她发展了4个直接下线后的回报。“没有什么风险，你看我一个月的投资本金都已经打回到我账户上了。”她颇为得意地表示。

　　叶大爷则说，只要他的任意下线再购买10万元，他就可以升为稳定客户经理，无限代业绩提成将从现在的4%涨为8%。而山东泰安一位投资者表现得更为夸张：“我现在一天赚两万。”他表示，纽高鹏已运行一年了，没有任何问题，不用担心资金安全问题。

　　挖空心思的“套餐”

　　在如何帮助投资者赚取更多利润上，纽高鹏可谓费尽心力，甚至想到了如何用信用卡无本套利的办法，并冠之以平易近人的名字—— “借鸡生蛋”。

　　“信用卡刷卡1万元，分12期还，每期约800元。投资PE基金一年期，一年期内每个月返风险保证金833元，正好还信用卡。且这一年期产品到期后无本盈利26058.3元。”纽高鹏宣传资料上如此写道。

　　此外，还利用层层抽佣推导出各种“套餐”。比如5万元套餐，投资者可用自己的身份证，前后分5次注册并获得5个不同的账户ABCDE，成为三个层级的上下线关系，分别购买一年期和三个月期的基金，按照层层抽取佣金的比例来计算，资金下单第二天，投资者就可获得5000元的奖金。再加上5只基金的到期收益，一年后总共盈利可达3.9万多元。

“这么明显的投机取巧，公司难道不禁止吗?”面对记者的询问，叶大爷仅表示公司没有查那么严格，这是为大家谋福利。“三个月投资就到期，企业这么快就能上市吗?”叶大爷则表示：“企业从开始包装，到最终上市，三到六个月就可以了。”

　　有的中老年人还表示，现在国内知道PE的人很少，趁着这个时候购买还可以获得高额回报，等普及开来，更多人购买时则没有如此高的收益了。

　　虽然无法获知纽高鹏锐进基金的实际购买者人数，但记者通过百度搜索，发现纽高鹏的网络传销已到达多个省市，比如广东、山东、河南、浙江、上海等地。“很多人在买，在广州就至少有几百人，全国估计有几万人。”叶大爷含糊地表示。按这种说法，该所谓的PE基金涉及金额可能已经过亿。

　　中国PE第一案落幕：80后变味PE非法集资骗局 

　　备受关注的“中国PE第一案”终于落下帷幕。被检方指控为集资诈骗罪和非法经营罪的“80后”PE投资人黄浩等人最终锒铛入狱，被认为是一个典型的PE在中国“变味”的产物。

　　上海证监局对该起案件进行了查处，并将黄浩等人移送公安机关，从而使得骗局得以大白于天下。而这起“中国式庞式骗局”的确值得投资者警惕。

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