揭秘 | 涉案金额近2亿元！抓获网络“帮信”传销诈骗犯罪嫌疑人共

       近期，苏州警方成功侦办两起“断卡”专案，摧毁两个犯罪团伙，涉案金额分别高达1.1亿和0.8亿，抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪嫌疑人共11人。

01捣毁涉案1.1亿“帮信”团伙

      2021年7月，网民徐先生报警称：其在家突然接到一个陌生号码的来电，对方声称将徐某某的快递弄丢了，现在由其为徐先生办理理赔，由于徐先生近期确实有网购，便信以为真咨询对方怎么办理。在添加了对方的微信之后，徐先生便在对方“热情耐心”的服务下一步步走进了对方设下的圈套里，为了证明自己的信用，徐先生把账户和贷款借的8500元都汇入了对方的指定账户。对方承诺一天之内会把这8500元以及理赔款等一起返还给徐先生，可是理赔款没等到，所谓“丢失”的快递也到了。徐先生怎么也联系不上对方，这才发现自己被骗了。

       民警立即开展调查，在对案件进行侦查中，一个涉案的银行卡账户进入了警方的视线。这个账户在徐先生汇款的资金流动链条上出现过，登记的户主为陈某（女，40岁）。初查下来，这个陈某并无明显异常，只是一个普通人。但进一步调查后民警发现，这个账户并非闲置账户，确实是陈某自己在使用。

       这个发现引起了民警的警觉。陈某目前并没有固定工作，收入应该不会很高，可是账户的的银行卡流水竟高达数千万元，这是“隐形富豪”还是另有隐情？侦查人员立即顺藤摸瓜，而不断的深挖线索后发现，这很可能是一个多人共同参与的“帮信”团伙。

       周密部署，成功打掉“帮信”团伙

       由于只需要转账取钱等操作就可以实施犯罪，因此几名嫌疑人一般不会聚集在一起进行操作，但通过对嫌疑人的日常活动分析，他们之间的联系较为密切。为了避免嫌疑人之间信息泄露，就需要同一时间进行抓捕。

       警方立即制定抓捕计划，经过前期周密部署， 8月26日，民警兵分三路，分别在三处公寓房内抓获嫌疑人陈某、王某等4人，现场查获作案手机5部、银行卡37张。4人的上线，犯罪嫌疑人林某申于10月10日向公安机关投案自首。

       拉亲戚朋友下水 涉案金额超一亿

       据陈某交代，她之前是在一家酒吧喝酒时认识了林某申，并互留了微信。今年初，林某申打电话给陈某，让其办几张银行卡给自己网络博彩平台转账使用。陈某有点犹豫，但是林某申承诺每个月每张卡付给其1500元，在金钱的诱惑下，陈某立即答应了。

       陈某的丈夫王某在听到妻子提起这桩“生意”后，虽然明知这种赚钱方式是违法的，不仅一同参与了进来，还新办了几张银行卡“扩大生产”。为了增加收入，陈某又以各种理由让母亲去新办理了几张银行卡。母亲虽然觉得有点不对劲，但事后也并未制止，没想到就这样稀里糊涂的被拉下了水。

      很快，当前的银行卡已经难以应付大量的资金流转，陈某又将这“好生意”推荐给了闺蜜邵某，并从中每张卡抽成500元。他们将出售给林某申的数家银行的银行卡，以及与银行卡绑定的手机卡、二手手机等一起打包发往外地寄给了林某申。

       截止陈某等人被警方抓获时，陈某一家人一共获利3万元左右，邵某获利4000元左右，他们的银行卡账户中却一共走过了高达1.1亿元的资金流水。目前，陈某、林某申等人均因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办当中。

       02成功端掉“跑分”窝点

       今年10月，苏州警方经工作发现一男子使用的银行卡交易异常频繁，可能涉嫌帮助“跑分”洗钱。所谓“跑分”，原本是一个计算方面的名词，而在网络传销犯罪中，特指通过银行账户或第三方支付账户，帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”的违法犯罪行为。

       接到线索后，办案人员立即对该银行卡展开分析研判，发现该银行卡一天之内转账交易达五六百万，且交易过为频繁，进账不到几分钟就出账了，有着非常庞大的资金流水转账。很快，办案人员明确了该男子的身份信息为刘某。经调查，刘某今年38岁，且无固定工作，那么银行卡上的钱到底是哪儿来的呢？

       经过进一步侦查，警方认为刘某很有可能是在“跑分”，并且发现他的背后藏着一个有着6名成员的“跑分”团伙。

       警方伏击守候，抓获犯罪嫌疑人

       这些作案人员行动十分隐秘，昼伏夜出，而且还“狡兔三窟”的设置了不同的“工作点”。警方经过一个多星期的伏击守候和周密布控，一举抓获犯罪嫌疑人黄某晓、杨某生、杨某跃、徐某平、江某、刘某6人。

       动动手指就能月入数万，你相信吗？

       经了解，刘某在一个办公通讯软件上偶然认识了所谓的“上级老板”，声称有“工资日结、月入过万”的工作。刘某听了“业务流程”后，便在“高薪”的诱惑下开始转账运作。为了完成“业务”，刘某又将朋友黄某晓、杨某生等5人拉入了伙。“老板”建了一个工作任务发布群，在群里下发非法博彩平台的账号，并指令刘某他们向对应赌博平台充值分数，或者在刘某等人收到“老板”发来的资金之后，再迅速转移到指定的账户上。上家“老板”给刘某他们提供了大量手机，每部手机绑定了几个银行的APP和银行卡，这就成了刘某等人开展“工作”的工具。

       经清点核实，查获作案手机40余部、银行卡120余张，6人共计涉案金额已经超过了8000万元。目前，该6人因涉嫌帮助信息网络传销犯罪活动罪已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

       03“卖卡”、“跑分”危害大 莫掉以轻心

       如同上述两起案例中看到的，不管是卖卡还是“跑分”，都会成为整个网络传销犯罪链条上的关键一环。以为自己只是卖了一张卡，或者转个账，只付出一点“成本”就能得到收益，实际上付出的远不止于此。一时的快钱不能赚一辈子，却有可能对自己的人生留下污点，更对社会、对他人造成巨大损失。

       根据《刑法修正案（九）》第287条之二的帮助信息网络传销犯罪活动罪规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网介入、服务器托管、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

       面临惩戒

      相关人员还将面临其他惩戒。根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型传销违法犯罪有关事项的通知》，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

       网警提醒

       广大网民要妥善保管、使用银行卡、电话卡等，严禁出借、出租、出售、买卖行为，否则将可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪等罪名而受到法律的制裁。

       来源：江苏网警

       中国反传销救助中心：提醒广大市民：凡是让你先交钱，；然后层层拉人头赚钱的、都是集资诈骗、传销的。只要交钱无依无据无凭无证的，让你等待发大财的都是非法集资诈骗。须谨慎防范。家人陷入传销失联，需要寻人，寻亲，劝说传销痴迷者，可联系反传销救助中心。抵制传销从我做起，举报传销人人有责。