以案说法：以银行承兑汇票为马甲非法集资37亿元

时间：2022-11-29 17:29 点击：

武汉市防范和处置非法集资工作领导小组办公室、武汉市地方金融工作局提醒广大市民，为达到非法集资的目的，不法分子会编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。

为了骗取更多人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。任何投资都有风险，收益越高风险越大。

切勿轻易相信所谓的“稳赚不赔”“无风险、高收益”宣传，年收益率超过6%就要引起高度警惕，超过8%就很危险，超过10%就可能损失全部本金。

案情简介：2013年8月开始，周某先后成立南京某某资产管理有限公司、南京某某资本管理有限公司、北京某某信息技术有限公司，由杨某甲（另案处理）等人负责经营管理，以周某提供的银行承兑汇票影印件为幌子，雇佣他人向社会不特定公众以召开理财推荐会等方式进行虚假宣传，对外宣称公司从事银行承兑汇票贴现业务，以支付10%-13%不等的利息向社会不特定公众非法集资，截止2018年8月共向6758人非法吸收资金共计人民币37亿余元。

集资后，少部分集资款被周某用于对外发放贷款、投资股权等经营活动，大部分集资款被用于兑付前期集资款本息，支付人员工资、奖金，公司运营成本和个人使用等，共计造成集资参与人10亿余元集资款无法归还。最终，周某被法院以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年，并处没收个人财产1500万元。

风险警示：银行承兑汇票贴现是指银行承兑汇票的贴现申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让给银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。

本案中，周某设立带“资产管理”字样显示金融活动特征的公司，虚构银行承兑汇票贴现业务，利息未超过人民法院保护的民间借贷利率上限，容易对社会公众造成较大迷惑性。票据贴现属于国家高度管制的金融业务，根据相关管理规定，办理票据贴现业务的机构，仅限央行批准经营贷款业务的金融机构。

反传销救助中心：提醒广大市民：凡是让你先交钱；然后层层拉人头赚钱的、都是传销。只要交钱无依无据无凭无证的，让你等待发大财的都是非法集资、圈钱诈骗。须谨慎防范。家人陷入传销失联，需要、寻人，寻亲，劝说传销痴迷者，可联系中国反传销救助中心。抵制传销从我做起，举报传销人人有责。

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