投资“黑彩”引发的巨额养老骗局
时间：2024-01-22 16:32 点击：
崔惠芳4月份从赵兴芬处骗来的5万元花没了，于是再次打电话给赵兴芬，准备骗钱
文/天易
因投资“黑彩”需要巨额资金，辽宁一名从事养老保险工作的公务人员，竟然通过编造子虚乌有的养老保险骗局圈钱690余万元，结果投资的钱打了水漂，人也锒铛入狱，真可谓人财两空。
投资“黑彩”赔钱
图片切莫轻信代办“社保”。（图 / VCG）
1971年出生的崔惠芳是辽宁省岫岩满族自治县（以下简称岫岩县）人，崔惠芳只有大专文化，但却凭借自己的努力谋到了一份公务员的职业，大专毕业后，一直在岫岩县人力资源和社会保障局（以下简称岫岩人社局）工作。
客观地说，作为一名公务员，虽然薪水算不上特别高，但养家糊口还是绰绰有余，只要认真工作，勤俭持家，崔惠芳完全可以得到自己人生的“小确幸”，享受幸福的人生，然而崔惠芳与生俱来的一个致命弱点——喜欢高消费，却使她离这个人生目标渐行渐远。
崔惠芳自称其平时喜欢高消费，经常出入高档饭店和美容美肤场所，动不动就会花几千上万元购买高档服装、高档化妆品，要不就是经常外出旅游度假消费，因此每月几千元的收入总是不够用，导致她经常会入不敷出。
除了喜欢高消费，崔惠芳还有一个“爱好”，就是喜欢投资所谓的“黑彩”。崔惠芳涉足投资“黑彩”纯属偶然，案发后在被办案人员问及时，其称自己也说不清楚“黑彩”是个什么样的投资，其当时也是收到陌生广告信息后才参与的。
崔惠芳称，2019年春节前后，其手机上收到了一个陌生的投资信息，称如果进行投资就会有高额回报。几天后崔惠芳又接到一个与此相关的陌生电话，自称刘琛的业务员在电话里表示，如果做这个投资，可以获得3到8倍的盈利回报，而且操作程序简单，只要下载一个App就行。
崔惠芳半信半疑地下载了“黑彩”App，并与刘琛保持联系。刘琛告诉崔惠芳，只要投入5000元就有资格投资，并建议其试着做做看。崔惠芳表示自己不会用App，于是刘琛就让其直接把钱汇款给他，由他代为操作，届时由他跟其结算回报。
于是，在刘琛的怂恿下，一心想暴富的崔惠芳开启了自己首笔“黑彩”投资之旅，并尝到了甜头。崔惠芳把5000元汇到刘琛的银行卡后，仅10分钟，崔惠芳就收到了对方汇来的25000元收益。崔惠芳欣喜若狂，于是又追加了几笔投资，结果很快又收到了数倍的回报。
几次试水均大幅盈利后，崔惠芳的戒备心理彻底丧失了，她开始迷信起通过“黑彩”赚钱，并梦想着通过“黑彩”发家致富。从那以后，对“黑彩”着了迷的崔惠芳一发不可收拾，手头只要有钱就会往“黑彩”里砸。但很快她就发现，“黑彩”并不是包赚不赔的，一旦赔起来甚至会让她怀疑人生。
崔惠芳供述称，刚开始赚多赔少，但后来随着自己投入频率的增加和投资金额的提高，慢慢开始赔多赚少。遇到赔钱的时候，崔惠芳就会向刘琛询问缘由，对方解释称，他们投资的项目也有赔钱的时候，赔钱是所有投资户平均摊的。
崔惠芳一听对方有投资项目在支撑着，心里更加有底气了，于是便继续加大投资力度，但最终的结果却是越赔越多，最终陷入“黑彩”圈钱的泥淖里不能自拔。
策划养老诈骗
因高消费导致的经济拮据已让崔惠芳入不敷出，如今买“黑彩”又需要大额的资金，这让崔惠芳一度反复为钱的事犯愁。然而客观地说，刚开始的时候她倒没有主动剑走偏锋，主动策划不择手段敛财的骗局，只是一个偶然的机会，在一名送上门来的受害人的“提醒”下，才萌生了以骗生财的想法。
亏了钱自然要追回投资，但钱从哪儿来呢，当崔惠芳在“黑彩”上花光积蓄后，她便开始琢磨如何从别人那里弄钱投资。
经过一番权衡后，崔惠芳想到了利用从事养老保险工作便利筹钱的办法。崔惠芳供述称，当时在她需要资金追回投资的时候，正赶上有人找其办理养老保险，于是其就想到了以帮忙办理养老保险的名义先把钱收下来用于投资“黑彩”，等赚钱了，再把钱还回去。
2017年下半年的一天，崔惠芳的一个朋友杨其亮给其打电话，请托其给他的亲家母赵兴芬办理养老保险，崔惠芳当时在岫岩人社局工作，了解办理养老保险的政策，能够给她办理个体从业人员养老保险，所以崔惠芳就答应帮忙办理。
崔惠芳称，当时需要办理营业执照等各种手续，需要跑好几趟，所以赵兴芬和其老公宗况两口子来找其办理，并给了其1.5万元“办事费用”。
事情办成了，好处费也收下了，按说此事就应当翻篇不提了。然而一个偶然的机会，当崔惠芳再次缺钱时，她却联想到这件事，并开始动了邪念，准备编造谎言骗取赵兴芬的钱财。
崔惠芳表示，2019年4月，其需要大额资金投资“黑彩”和消费，于是就想从赵兴芬那儿骗些钱。为了骗取对方的信任，崔惠芳特意编造了一个理由，其通过杨其亮向赵兴芬传话，表示如果给他的个体从业人员养老保险补缴10年的费用，就可以提前退休，而不需要执行缴到满15年才能退休的政策。
赵兴芬一听，觉得这样挺划算，便主动联系崔惠芳帮其办理。崔惠芳表示每年需要补缴7000余元，十年总共要补缴8万元，并表示补缴完后就可以提前10年开支。赵兴芬答应补缴，遂于2019年4月9日通过农行卡转账，往崔惠芳的农行账户汇款8万元，让崔惠芳给其办理补缴养老保险的事。崔惠芳案发后供述称，这些钱到手之后，都被其用于高消费和买“黑彩”了。
故技重施多次诈骗
2021年4月，崔惠芳又没有钱了，遂再次预谋以办理养老保险的事骗赵兴芬的钱，崔惠芳这次编造的理由是:可以把赵兴芬的养老保险挂在某个企业，这样退休金比个体从业人员的高，现在退休就可以开每个月2300元的退休金。崔惠芳同时表示，前提是需要往该企业的养老账户里补缴5万元，因为该企业帮员工交了养老保险，员工的养老保险账户里都有钱，赵兴芬并非该企业员工，所以需要自己交5万元到企业养老保险账户里，证明该企业有她这个员工，等到12月能够给返回来。4月9日，赵兴芬让其儿媳吕婷分两次将5万元支付给崔惠芳。
2021年6月，崔惠芳在4月份从赵兴芬处骗来的5万元花没了，于是再次打电话给赵兴芬，准备骗钱，这一次编的理由是：给赵兴芬的养老保险的退休金提档，能从每个月2300元提高到每个月2700元，但需要再交5万元，同时骗赵兴芬称这个钱政府是给老百姓的福利政策，还能给补19个月的退休金，到时候就补回来了，而且以后退休金都是按照提档后的退休金开。赵兴芬一听信以为真，于是又筹了5万元现金交给崔惠芳。
2022年5月，崔惠芳又没有钱花了，就想从赵兴芬处再骗点钱。5月12日，崔惠芳打电话给赵兴芬说，需要将养老保险和医疗保险账户分开，需要再交24000元补缴医疗保险，之后才能给开退休金。
赵兴芬的儿媳吕婷知晓之前崔惠芳为其婆婆办养老保险相关的情况，她觉得崔惠芳一次次地找各种理由要钱可能有诈，于是这次她便多了个心眼，提出要崔惠芳把他们一家人办社保的手续、发票之类的文件给其看一下，崔惠芳答应了。但当第二天赵兴芬去找她时，她却提出先把钱给她，等所有的手续办完后再提供相关的手续和发票。
吕婷获悉此事后更觉得情况不妙，在其竭力阻止下，赵兴芬这次没有把钱交给崔惠芳。事后，吕婷向专业人士打听，对方表示像她婆婆赵兴芬这种情况是无法补缴的。赵兴芬、吕婷遂以此理由，当面质问崔惠芳，崔惠芳当场向赵兴芬承认之前骗了赵兴芬，也承认骗了她18万元，答应还她钱，并请求赵兴芬宽限几日，给其一些时间筹钱，赵兴芬同意给其3天时间。然而双方约定还款时间已满后，崔惠芳并没有筹到钱，直至案发。
获刑十二年
因涉嫌诈骗罪，崔惠芳于2022年7月18日被刑事拘留，8月23日被执行逮捕。
辽宁省鞍山市人民检察院起诉书指控被告人崔惠芳犯诈骗罪，于2022年11月28日向法院提起公诉。鞍山市中级人民法院受理后，于2022年12月1日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。
鞍山市中级人民法院经审理查明，2016年12月至2022年6月期间，被告人崔惠芳以非法占有为目的，虚构能够帮助办理社会养老保险，补缴养老保险提前开支、养老保险提档增资以及办理事业编工作等事由，骗取被害人赵兴芬、黄洁燕等64名受害人共计696.19万余元，所骗的款项均被崔惠芳个人用于购买“黑彩”、投入电信诈骗账户以及日常生活消费等，挥霍殆尽。
鞍山市中级人民法院经审理认为，被告人崔惠芳以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，应予支持。
公诉机关依据法院审理期间侦查机关补充调取的相关证据，将起诉指控被告人崔惠芳骗取被害人黄洁燕65000元变更为35000元，将被告人崔惠芳诈骗所得钱款共计699.19万元变更为696.19万元，具有事实及法律依据，予以支持。
被告人崔惠芳经公安机关电话传唤到案，如实供述自己的主要犯罪事实，可依法认定其是自首，可依法从轻处罚。被告人崔惠芳自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理。
关于被告人崔惠芳第二次庭审中当庭辩解称对有关被害人的被骗金额中包含其向被害人的借款，以及部分被认定的诈骗金额未实际收到的意见。经查，被告人崔惠芳虽当庭提出上述辩解，但无法提供任何证据予以证明，且与其之前在侦查阶段、审查起诉阶段、第一次庭审中的多次供述相矛盾，也与被害人的陈述及相关证人证言相矛盾，故其辩解无事实依据，依法不予采纳。
关于辩护人所提起诉指控被告人崔惠芳的部分犯罪数额事实不清，证据不足，不应认定为犯罪数额的辩护意见，经查，公诉机关起诉指控的被告人崔惠芳诈骗犯罪数额均有被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证予以证实，并相互印证，足以认定。
另查，被告人崔惠芳以非法占有为目的，虚构能够帮助办理社会养老保险、补缴养老保险提前开支、养老保险提档增资以及办理事业编工作等事由，骗取64名被害人钱款696万余元，均被崔惠芳个人用于购买“黑彩”、投入电信诈骗账户以及日常生活消费等，挥霍殆尽，其行为符合诈骗罪犯罪构成要件，犯罪已既遂，至于其有事后返还部分款项、给被害人出具借据或被害人提起过民事诉讼等行为均不影响诈骗犯罪的成立。起诉指控的犯罪数额已将崔惠芳案发前已返还的金额从其犯罪数额中扣除。故辩护人的该项意见无事实及法律依据，依法不予采纳。
关于辩护人所提公诉机关补充的证据来源不合法，内容不真实，不应作为定案依据的辩护意见。经查，在案证据均系侦查机关依法收集、调取，公诉人当庭对证据收集的合法性加以说明，且在案证据均经庭审控辩双方质证，查实后能够作为定案依据。故对辩护人的该项意见无事实及法律依据，依法不予采纳。
关于辩护人所提被告人崔惠芳主动到案，如实供述，符合自首条件，可依法从轻、减轻处罚的辩护意见。经查属实，依法予以采纳。
鞍山市中级人民法院对外公布本案一审判决结果：一、被告人崔惠芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币六十万元；二、责令被告人崔惠芳退赔被害人经济损失共计人民币696.19万元。
2023年5月，一审宣判后，被告人崔惠芳未提出上诉。
（除崔惠芳外，文中人物均为化名）
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