银行警方联动看穿传销手段、堵截制止传销人银行开卡

时间：2025-10-17 14:54 点击：

近日，邮储银行苏州舜湖支行在日常开户业务办理中，凭借敏锐的风险识别能力与审核流程，成功识破一起涉传销平台的资金骗局，及时阻断客户后续资金投入风险，为守护群众财产安全、筑牢金融反诈防线贡献积极力量。

当日，一名五十余岁的中年女性客户来到网点，要求开立一张储蓄卡。经办柜员按照开户尽职调查流程，进行交谈了解，客户先是说“用于纺织生意资金周转”，并提及需接收货款、支付原料款等。当柜员进一步了解时，客户却言辞闪烁，随即改口称“其实是自己开美容店，办卡用来收货款”，前后说法存在明显矛盾。这一异常表现立即引起柜员的警觉，并将情况同步至营业主管。营业主管耐心与客户沟通，讲解出租、出借银行卡的法律风险及近期涉诈案例，但客户始终回避核心问题，且情绪愈发急切。

鉴于客户异常状态与涉诈特征高度吻合，网点立即启动风险处置预案，第一时间联系属地反诈中心核实情况。经反诈中心民警到场核查后，该客户才提及近期投资一个“**优选”平台，需要绑卡提现投资回报，经查，该平台以“互助抢拍”“消费即投资”为噱头，通过四级分销体系诱导用户投入资金，此前已发生资金崩盘、涉案人员失联等情况。该客户已向该平台投入47000元，此次开卡实为听从平台指示，准备追加投资及接收所谓“返利”。为进一步固定证据、追查涉案资金，民警依法将其带回派出所做后续核实调查。

此次涉诈风险的成功处置，有效体现舜湖支行一线员工扎实的风险识别能力与谨慎的合规操作意识，更彰显了与公安机关“前端识别、中端阻断、后端联动”的高效运转成效。下阶段，该行将持续强化全员反诈培训，提升一线岗位的风险敏锐度，同时常态化开展面向群众的反诈宣传，切实履行金融机构社会责任，为守护群众“钱袋子”、维护金融市场安全稳定做出积极贡献。

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