操盘FCT资金拆分传销的大佬1黄彦清2年骗了500万人已被法律制裁

        2012年12月12日，SMI投资理财公司更名为finnciti有限公司（以下简称：FCT公司），黄彦清为了更为隐蔽的伪装，由炒作游戏代币调整为炒作建设虚拟城市的“机器人”，并建立中文名称为“城市建设模拟游戏网站”的“Finnciti游戏网站”，继续用拆分模式进行敛财。

         “扶助天下苍生，实现财富共赢”这就是拆分盘“Finnciti”的宣传口号。2月15日，来自辽宁的泽先生告诉鹰鉴，“最近自己被网友拉近一个叫做“Finnciti财商教育”的群。该群里面每天都在宣称‘Finnciti’投资理财的项目，进行诈骗活动。希望我们能给曝光，避免更多人上当受骗。”

        背景调查

        “Finnciti”自称是一个网页类的拆分理财游戏。2007年5月，新加坡籍华人黄彦清在香港尖沙咀山林道3号协荣大厦成立SMI投资理财科技网络公司（以下简称：SMI投资理财公司），设立了“SMICAP”网站，推出“三进三出”的拆分模式。

        据公开资料显示，黄彦清，男，1952年12月24日出生，别名GN Yan cheng，祖籍福建，新加坡籍华人。是新加坡著名的华人基金经理，金融专家、成功学大师，“Finnciti”的创始人，在传销界号称是拆分盘的鼻祖。27岁时成为百万富翁，31岁时成为千万富翁。值得一提的是，2015年5月26日，黄彦清因涉嫌非法经营一案，被江苏省新沂市城关派出所列为逮捕在逃人员。

      模式调查

        FCT公司要求新会员加入必须经老会员推荐，并通过老会员缴纳资金购买PIN码才能注册，并按照每一名会员的下线分两区（双轨制），且两区要保持平衡的固定顺序组成层级，以发展下线可获得奖励为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，并通过出售EP电子积分的方式，谋取利益。“Finnciti游戏网站”的游戏账号分为六个类型，分别为1万EP的电子积分（等于100美元）、2万EP的电子积分、5万EP的电子积分、10万EP的电子积分、20万EP和50万EP。

      黄彦清等人以“投资理财”、“网络游戏”、“全球扶平”、“共同富裕”等口号向公众宣传，以购买SMI公司的“游戏代币”或买卖“机器人”，推荐发展下线可获得8%的直推奖和对碰奖，以及领导奖及永久分红。这些奖励都以“游戏代币”形式返利。黄彦清等人对外宣称，“游戏代币”或“机器人”价格只涨不跌。随着新会员投资资金的不断的增长，“游戏代币”或“机器人”的价格也会不断的上涨，涨到一定倍数，就会进行“拆分”，“拆分”后会员持有的“游戏代币”或“机器人”也会增加，一个变成两个甚至更多。

        黄彦清为扩大传销组织成员，达到敛财的目的，在香港的办公地点培训国内骨干会员、发展VIP会员。后由骨干会员、VIP会员在国内推广开拓市场，积极发展下线，培养骨干成员，并负责组织会员赴香港培训，并向其下线及其他会员销售PIN码发展新会员，帮助会员修改注册信息，冻结、解封会员户口等工作。2018年5月，FCT公司又发行了100万股的“RFF”的“游戏代币”，并承诺永不增发，同样以上述方式，以传销手段进行敛财。

      骗局揭秘

      实际上，“FinnCiti”设计的规则，隐藏着很多的陷阱。从账户申请成功，就规定了投资额的近一半作为股权投资，不能提现，不能购币。这也意味着，参与者刚一开始就损失了近一半资金。、“FinnCiti”强制规定参与者必须分三次进行出售“游戏代币”或“机器人”，并且出售的30%必须回购，相等于只能提现70%。不仅如此，每次出售，FCT公司还要扣取10%的手续费。换句话说，昨天把钱投到里面，今天出来时，最多只有63%。更加不合理的规定是，账户资金都以美元计价，FCT公司强制规定投资汇率是6.75，提现汇率是6.2。同时，FCT公司所谓的只涨不跌、永不增发，不过是为了吸引参与者加入的噱头。而“FinnCiti”在我国也属于传销活动。

        判决书上显示，上述各被告人分别在江西省宜春市、四川省绵阳市等地积极发展会员，并负责转发公司培训通知、组织会员赴香港培训，向其下线及其他玩家销售PIN码发展新会员，帮助公司向下线玩家收取、管理销售的PIN码款项并向FCT公司指定的账号汇款。

      风险提示

      2019年5月，“RFF”开始对接“FinnCiti”会员，开始疯狂“收割”投资者的资金。据FCT公司公开宣称，截止2019年5月“FinnCiti”已经在全球发展500万人加入。按此人数计算涉案金额最低也有近百亿元人民币。鹰鉴在此提醒广大群众，FCT公司无任何实体经营活动，其行为也符合传销的特征。根据我国相关法律的规定，对传销的组织者、领导者应当追究刑事责任。而一般参与者的行为属于违法行为，其权益也不受法律保护，风险需自担。

     FCT公司亦可通过数据库轻松修改参与者的任何数值，包括游戏代币数，换算比例，用户收入，虚拟物价，虚拟股市，一切都在其操纵之中。尽管目前尚未出现资金断裂问题，但该组织运行到一定阶段，极有可能会爆发网站关闭、资金流失、卷款潜逃等后果。