“沃客理财”的覆灭

　　2018年10月21日, 泉州市中院对特大“沃客理财”传销案做出终审裁定:驳回主犯王良妙上诉, 维持原判。此前, 泉州晋江市人民法院对该案做出一审判决, 其主要被告人王良妙犯组织、领导传销活动罪, 被依法判处有期徒刑十三年, 其余30名涉案人员分别被判处一年至七年不等的有期徒刑。

　　营造“暴富”神话获利12亿

　　“投入3.5万元, 一年秒变47万元”“投资90天左右, 可以赚30%, 继续投利滚利, 一年收益可达10倍。”这样好赚的投资, 你敢下本吗?这是总部位于泉州晋江的福建沃客生活信息科技有限公司 (下称“沃客理财”) 的宣传语。

　　案情披露, “沃客理财”公司董事长王良妙通过拉人头发展会员, 从会员缴费抽成等获利高达12亿余元, 多名团伙成员获利数百万元至数千万元, 而大量投资者受骗上当均血本无归, 欲哭无泪。警方调查发现, 沃客理财打着“互联网金融”旗号, 以高额收益为诱饵, 通过开办培训班、在五星级酒店举行酒会, 形成传销组织网络, 并投巨资在一些报纸、电视等新闻媒体上大肆刊播软文、广告语, 铺天盖地宣传, 营造“暴富”神话。

　　2015年9月, 沃客公司在一家五星级酒店举办了盛大的推介会, 发布沃客生活网上线信息, 邀请全国各地会员代表、新闻媒体、“互联网专家”等参与。在随后的一些宣传中, 沃客生活信息被吹嘘成“互联网创新的优质平台”“互联网+”绝无仅有的模式。王良妙现身说法:“目前每天都有几百个会员在进账, 开完这场会, 会员肯定倍增, 翻倍再翻倍, 有这么多会员进场, 没有什么事做不成。”参与投资者需有老会员推荐, 缴费购买激活币成为会员, 缴纳700元可以成为一星会员, 最高的六星会员需缴纳3.5万元。成为会员后, 根据缴纳金额获得100至5000不等的K币。

　　晋江市公安局经侦大队办案民警说:“沃客理财并没有销售实际的产品, 会员购买的虚拟货币CPM不具有实际价值, 也不与任何实际产品挂钩, 其所有资金都来自会员缴纳的会费。老会员获利来源于新会员投入的会费, 整个系统的运作依赖于新会员的不断加入及资金投入, 如果没有新会员加入最终会崩盘。”

　　然而, 沃客理财平台上, 有一张投资CPM虚拟货币收益表十分抢眼:投资700元, 7次拆分315天, 获益7560元;投资3.5万元, 7次拆分315天, 获益47.2万元。“身边不少人都在投资沃客理财, 不断有‘暴富’的故事传出, 到后来投资者越来越多, 甚至需要排队近一个月才买得到CPM虚拟货币。”晋江的十几名投资者向警方诉说。

　　在暴利引诱下, 投资者趋之若鹜。传销团伙的一些上线人员建立微信群, 将会员的收益“晒出来”, 包括某某会员最近用投资收益买了百万元豪车, 在厦门等地买了房等信息, 刺激投资者加大投入、发展下线。“沃客理财”公司董事长王良妙坐收渔利, 在短短一年时间内获利12亿元, 令侦查民警瞠目结舌!

　　投资者为何飞蛾扑火?

　　“沃客理财”火爆时需排队一个月才能买上其所发行的虚拟货币, 一年多时间就吸引会员35万人。金融传销沿袭了庞氏骗局“以新还旧” (利用新投资人的钱向老投资者支付利息、奖励和短期回报, 以制造赚钱假象) 的核心, 承诺高收益, 靠投资人去发展新的投资人。

　　案情表明, 不少投资者也可能清楚“沃客理财”非法传销的实质, 但认为自己不会成为“击鼓传花”的最后一人。接受警方调查时, 泉州的一名投资者坦言:“所谓的CPM虚拟货币本身没有任何价值, 在其他平台也没法交易, 只能转手给新进场的会员, 迟早会崩盘。”有投资者认为, 投资金额不算高, 而且45天就可以翻倍, 一年时间能翻十倍, 就算明知道会崩盘, 也可以赌一赌, 毕竟不断有会员在加入, 崩盘时自己已经脱身。但实际上, 不少投资者 (受害人) 赚到第一笔收益后, 不断增加投入, 越陷越深, 很多投资者还没等拿到收益, 平台已经崩盘。

　　王良妙到案后交代, “沃客理财”理财项目根据投资金额设定不同等级会员, 投资700元是一星会员, 投资35000元是六星会员;不同星级会员获得50至3000个不等的电子币;会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币CPM, 而CPM币被宣称只涨不跌、永不增发, 且可拆分、裂变和升值;之后, CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易, 这部分获利被他称作是“躺着就能赚钱”的静态收益。动态收益是发展“下线”奖励:发展会员数量多、投资金额大的会员有5%的“商务中心奖”;投资者推荐会员, 根据不同会员等级领取5%至10%不等的“直推奖”;直推会员再发展会员会产生“对碰奖”;另有“见点奖”和“领导奖”等。名目繁多, 且十分具有诱惑感。

　　办案民警说, 正是在这样一种投入3.5万元, 一年秒变47万元“高额暴富”的诱惑下, 才使得一个个投资者飞蛾扑火。2016年2月初, 福鼎人小黄经朋友推荐投资3.5万元, 期待着一年后暴富, 结果那钱款打了水漂, 不过他的朋友作为上线, 从中至少获得1750元的“拉人头”奖金。像小黄这样的上当受害者在福建省不在少数。

　　低学历的主犯“折腾”出大案

　　“沃客理财”的创办人王良妙只有小学文化, 很早就进入社会闯荡, 此人胆大心细, 能说会道, 之前做过电商, 后来不景气倒闭。为做沃客理财, 他专门做了三四百页的研究笔记。起初, 沃客理财的推广速度也不理想, 但后来的发展速度, 超过王良妙想象。这源于王良妙对互联网金融产生浓厚兴趣, 摸索后他提出关于WK理财项目的架构设想和分级管理模式。2015年3月, 王良妙通过另一嫌犯, 找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某, 花费1万余元, 按照他的构想开发了“DEMWK”会员系统, 搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常维护、系统功能改进升级。为了给WK理财披上“合法外衣”, 2015年9月, 王良妙使用经WK理财项目获利的资金, 注册了福建沃客生活信息科技有限公司 (简称“沃客公司”) , 自己作为法定代表人。

　　之后, 王良妙谎称该网站系与新加坡的“DEMWK”公司合作, 参与投资该公司的虚拟电子货币“CPM”, 可获高额回报。开始, 王良妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后, 全力投入吸收、发展会员。37岁的南安人李某端等4人, 作为直接下线, 号称沃客理财的“四大金刚”, 他们大都有直销背景, 口才好。高收益的噱头吸引了周边不少人加入。李某端是上述网站授课讲师之一, 授课视频煽动性强。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员, 公司设置了商务中心权限, 便于发展下线。就这样, 在王良妙的直接指挥和安排下, 李某端等4人分别成立各自团队, 在全国范围内推广WK理财项目, 发展下线会员投资。李某端等获利数百万元至1700万元, 买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车吸引投资者。4人通过微信、QQ群等方式, 积极发展自身的团队, 各自有数万名下线。

　　检方称, 王良妙有多个银行账户, 单是其中一个银行账号, 正反面打印的流水单就有2000多页。案发时, 他账户上被冻结的资金有6亿余元。王良妙在获取暴利后买了宾利、法拉利等豪车, 还在厦门买了多处豪宅, 并投资了几千万元购买理财产品。深知众多投资者“跟着大老板有肉吃”的心理, 在沃客理财的宣传中, 王良妙被神化, “是国内第一个拆分盘、敢于露脸、全力以赴奋斗在沃客一线市场的董事长……前期大部分让利给了投资者, 旨在扶贫助人文化”。

　　办案机关查证:沃客理财属于电子货币资金盘, 是网络传销的一个类型, “没有实际投资项目, 上家的收益出自下家的本金”。泉州一位投资理财业内人士称, 沃客理财完全类似于庞氏骗局, “后面人的钱补给前面的人, 前面的人把风险转嫁给后面的人”, 有人拿到甜头去宣传好处, 后面的人看到有利益就相信, 没考虑到钱是怎么赚来的, “收益来源经不起分析, 一旦没有新投资者, 链条一断, 或公司被查, 钱就都没了”。

　　“沃客理财”传销组织者被严惩

　　在闽南地区“折腾”得异常活跃的沃客公司, 2016年5月24日突然被晋江公安机关查封。原来, 就在5月初, 晋江公安局经侦大队发现“沃客理财”的资金账户异常, 且该公司人员进出活动太频繁。通过一段时间侦查, 警方初步掌握了沃客理财存在网络传销违法行为。

　　5月24日, 警方果断出动100多名刑 (特) 警, 依法对该公司进行查封, 其董事长王良妙等人先后落网。位于泉州晋江市繁华地段的一处高档写字楼15层, 沃客公司大门紧锁, “以前这里门庭若市, 来自全国各地甚至海外的投资者络绎不绝, 投资缴款还得排队。”多名沃客理财投资者向警方诉说。

　　2016年7月2日, “沃客”公司的8名高管因涉嫌组织、领导传销活动罪被晋江检察院批捕。检方查明:王良妙等多名嫌犯要求投资者缴纳费用获得加入资格, 并按照一定顺序组成层级, 直接或间接以发展人员的数量作为计酬依据, 对参与在内的会员进行培训、授课, 该行为触犯了《刑法》规定, 涉嫌组织、领导传销活动罪。因涉案人数多, 案情复杂, 检察机关提前介入了对案件的侦查。据现有的审查报告, 就超过16万字。王良妙称, 自己知道沃客理财的经营模式是非法的。但他辩称, 再过几个月, 他原本打算将赚到的钱投入到实体经济中, 做电商。不过警方查明, 他名下两家公司都是空壳公司, 并无实际投资项目。这是王良妙的自欺欺人而已。

　　2018年4月9日, 福建省晋江市人民法院对民众高度关注的“沃客”理财传销案做出一审判决, 该案主犯王良妙犯组织、领导传销活动罪, 被依法判处有期徒刑十三年, 没收非法所得;其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑, 并处相应罚金。王良妙不服一审宣判提起上诉。2018年10月, 泉州市中院经审理驳回上诉, 维持原判。

　　特大“沃克理财”案短短一年内吸纳会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共35万人, 涉案诈骗总金额达50亿元, 震惊全国!