是 “保赚不赔”还是血本无归、后边的黑手是怎么样掏空你钱包

   “包赚不赔”口号的背后是血本无归

      4月10日下午，宁海警方收到一匿名者举报，称“金满溢”期货交易平台涉嫌传销，并附上其被朋友拉去听“金满溢”线下课程时保存的PPT课件。

      经过初步调查，警方发现“金满溢”平台通过拉人头返下线交易手续费的方式发展用户，还设置了“本金不能提现”“一周一提盈利额”等规则，具有传销嫌疑。

      在进一步调查中警方发现，在“金满溢”平台，单个账户每日最高只有30美元的盈利额度，而高于30美元的盈利部分，平台称转化为用户“保险仓”的资金，以填平日后用户亏空。“金满溢”打出“包赚不赔”的口号，短时间吸引了大量用户。

      4月16日，通过分析，宁海警方发现：“金满溢”APP并不具备实际期货交易功能。虽然平台接入的期货数据是真实的，但这个APP并无资金池，也并未接入期货交易接口，受害人转入APP的投资款实际全部流入个人账户。更为“神奇”的是，警方调查发现这个APP还可以通过后台强制平仓，甚至擅自更改用户账户余额。

      警方根据调查结果初步判断，“金满溢”不仅涉嫌非法吸收公众存款，还涉嫌传销、诈骗等违法犯罪行为。用户在“金满溢”投资，不仅赚不到钱，还会落得血本无归。

      虚假期货交易平台不止一个，开发商浮出水面

      在随后的侦查中，宁海警方陆续查出“金手指”“金鼎”等多个与“金满溢”有着相同规则和模式的期货交易平台。除了名称相像，这些期货交易平台连操作界面都有着极高相似度。由此，民警判断以上平台很可能出处相同。

      为深挖虚假平台背后的“技术力量”，全力铲除传销诈骗团伙，宁海县公安局网警大队第一时间组成攻坚小组。根据案件情况，一边对涉案APP开展相似性验证，一边对此类APP开展调查。

      随着工作的不断深入，一家名为“河南钱蝌蚪科技有限公司”的公司浮出水面。“金满溢”“金手指”“金鼎”等多款期货APP均由这家公司开发。“根据前期调查，可以判断河南钱蝌蚪科技有限公司的相关人员，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。”办案民警说。

      为业绩，做了十几个虚货交易平台

      4月19日，宁海警方组织警力分赴河南郑州、杭州开展集中收网行动，抓获钱蝌蚪科技有限公司的石某、伍某等10名犯罪嫌疑人，查扣涉案手机10余部、计算机5台。

      在抓获的10人当中，几乎都是“90后”，最小的20岁出头，大多是大学生或者电脑高手。经审讯得知，石某、伍某等人在明知“金满溢”等APP无实际交易功能，将被用于非法吸收公众存款等违法犯罪的情况下，仍帮助开发软件并收取报酬。

      “最早的时候是一个客户向我们提出做一个不用接入期货交易接口的APP，还要求设置用户投资每天稳定赚钱、包赚不赔的机制。我一听就觉得不对劲，做投资不可能包赚不赔的，肯定是拿这种APP去骗人的。虽然一开始我就知道，但为了业绩，还是接了订单。”公司销售经理伍某后悔地说。

      据犯罪嫌疑人伍某交代，公司将这种APP开发成功后，又有好几单生意陆续找上门。看到“销路”好，公司又做了十几个类似的APP，卖给不同的客户。

      “原先公司开会讨论APP开发时，我也提出过，这个APP的运营机制不正常，可能是用来骗钱的。但当时公司效益不太好，我想着我们就是开发个APP，别人怎么用我们也管不着。为了赚钱，眼睛一闭，我们就当自己什么都不知道。没想到这些APP造成这么严重的后果。”犯罪嫌疑人石某内疚地说。

      目前，负责销售、开发“金满溢”等APP的10名犯罪嫌疑人，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦查中。由于利益的诱惑和法律意识的淡薄，伍某、石某等人将为自己的行为付出惨痛的代价。