湖南澧县检方扎实＂证据链＂ 侦破网络传销案(2)

　　疯狂提现，被警方当场抓获　

　　1999年至2004年，唐戈等3人在经营自销产品时先后相识并交往起来。2005年至2007年，唐戈先后从事传销和网上炒黄金活动，亏了不少钱，终日琢磨着如何赚钱。一天，唐戈突然想到:何不利用其在网上炒黄金的知识，打着“香港英皇金银有限公司”(以下简称英皇公司)的旗号，假借委托专业团队炒黄金理财的名目，以网络传销形式发展会员，诈骗钱财。他把该想法告诉了展光和和杨清水，二人表示认可，3人便商定共同投资5万元，做前期准备工作，并进行了分工:唐戈总负责;展光和负责网络后台管理，解答网上提问、发布虚假信息、统计报表等;杨清水负责市场营销。　

　　2009年初，唐戈、展光和通过网络搜索“直销软件制作”，找到软件设计人曾某，让其制作了炒黄金网上传销软件，并制作了“家庭理财讲座”宣传资料幻灯片，租赁了美国的网站服务器，申请了网络域名。多次测试成功后，他们开始打着英皇公司专业炒黄金获取固定回报的旗号，在澧县澧阳镇设立据点，发展会员，后相继在湖南其他地区以及北京、上海、辽宁等25个省市“开拓”市场。　

　　2009年3月底，唐戈等3人见市场日趋成熟，不需再打英皇公司的旗号了，就冒用他人名义，在深圳市注册了“香港皇家金银投资顾问有限公司”(以下简称港投公司)，重新租赁了美国的网络服务器，建成了网页。4月，唐戈等3人再次冒用他人名义，在“快钱支付公司广州分公司”(以下简称快钱)和“环讯支付公司”(以下简称环讯)注册，将这两个公司作为其传销活动的第三方支付平台，收取会员费和支付部分返利。　

　　2009年9月初，唐戈等3人见“收款”与“返利”基本持平，决定搞一个促销活动，大捞一把后撤退，便在网上发布了“迎国庆，贺中秋，酬宾在行动，买三送一”的消息，一时间会员大增，两周增收2700余万元，在返回一部分利和佣金后，3人决定关闭网站，并在网上发布公告:歇业两个月。9月29日该网站后台关闭，所有会员无法进入。为了转移赃款，3人指使覃金德等人高价收集身份证到各银行办理银行卡124张，将会员“投资”款从快钱账上转移到银行卡上，并指使他人到银行提现1200余万元。当晚3人就快钱账户余额与快钱公司交涉时，被澧县公安民警抓获。案发后，覃金德掌握的一张卡上有11.5万元，公安民警告知不能提现，而覃金德将该卡挂失，取出全部款项，挥霍一空。