多问几个为什么？“卡农”、“车手”现原形！

时间：2022-09-21 17:05|来源：未知|编辑：站内编辑|点击：次

什么是“车手”、什么又是“卡农”？

在连续剧《天下无诈》中提到好几个专业术语，比如“车手、卡农、水房”等，这可不是指我们日常生活中打水的地方和驾驶员，而是电诈圈的黑话。

他们是干什么的？

一起来get新的知识点

卡农：指给犯罪分子提供大量资金流转用的银行卡的犯罪分子

车手：指诈骗团伙中负责在ATM机提取赃款的犯罪分子

水房：指收到赃款后快速拆分转账洗钱的犯罪窝点

近日

湖北武汉市一家银行里

来了一名取钱男子

银行工作人员与他短短几句对话后

便察觉出异常

具体怎么回事儿呢

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前来取款的男子王某很年轻。银行工作人员有些纳闷，现在的年轻人都通过手机转账、消费，很少到银行大额取现。公司发放工资、奖金等也多采取银行转账方式，王某说的取钱用途让人有些怀疑。

经过查询，银行工作人员发现，王某银行卡里的3.6万元来自全国各地的个人账户。询问王某是否认识汇款人时，他支支吾吾地说不清楚。银行工作人员立即展开账户交易行为研判分析，认定这笔钱存在较高的涉诈风险，及时将王某的账户锁定并报警。

做贼心虚的王某当即和同伙乘坐面包逃之夭夭。闻讯赶来的民警马上在银行取证，发现王某账户里转入的钱确实是电信诈骗资金。

之后，王某及团伙中的徐某、吕某、高某陆续被民警抓获。还有一名嫌疑人刘某也被办案民警上网追逃。

原来，自今年6月起，吕某、高某就伙同刘某，陆续招揽人员使用银行卡“接收”诈骗资金，取现后存进境外涉诈人员指定的账户。

7月14日，又一单“生意”来了。徐某在吕某的指使下，将自己的一张银行卡过账、取现了5.12万元，结果卡随即被公安机关冻结了。贪图利益的他，找来王某为吕某转账、取现。

7月20日，王某的银行账户陆续流入涉诈资金5.6万元。高某指使王某在ATM机取现2万元，由于达到当日限额，不得不前往柜台取现，结果被银行工作人员问出了破绽。

无独有偶。几天后，在同一银行网点，银行工作人员办理业务时又发现了可疑人员。8月5日，男子刘某来到银行柜台要求取款5万元。

银行工作人员发现，他连续在周边4个网点累计取现18.56万元，存在较大涉诈风险，便以系统重启为由拖延时间，随即将相关情况报送至派出所。

据刘某交代，他在王某等人指使下，出借银行卡为骗子取款的作案事实。

民警通过视频追踪，发现该团伙当天是驾驶一辆车牌号为鄂D****7的灰色轿车来的，驾驶车人为吴某。民警根据车辆活动态和轨迹，挖出了另外4名团伙成员——王某、谢某、季某、詹某。此后几日，谢某、詹某被民警抓获；王某、季某分别在荆州、河南鹿邑投案，吴某被上网追逃。

经查，8月5日，胆大的刘某一口气出借自己在不同银行开办的4张卡，接收诈骗资金31.8万余元，取出19万余元交给王某等人。当日下午，他去民生银行继续取款时被警方控制。

民警深挖此案时发现，这个团伙还在7月11日让詹某出借了一张卡，接收了10万余元涉诈资金。当日，季某开着一辆别克轿车，载着谢某、吴某、王某、詹某等人，在南湖一ATM机上用詹某的卡取现。

目前2个团伙已落网，8名团伙成员已被刑拘，2名成员被网上追逃。

反诈民警提醒：银行工作人员办理业务时，依据流程会与客户进行交流。沟通交流过程中，一旦发现办理业务的人员有异常，工作人员可以将情况及时向警方反映。这样的警银联动，可以让电信网络诈骗案件的关键环节进行拦截，减少受害人的损失。

反传销救助中心：提醒广大市民：凡是让你先交钱；然后层层拉人头赚钱的、都是传销。只要交钱无依无据无凭无证的，让你等待发大财的都是非法集资、圈钱诈骗。须谨慎防范。家人陷入传销失联，需要、寻人，寻亲，劝说传销痴迷者，可联系中国反传销救助中心。抵制传销从我做起，举报传销人人有责。

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