三农民设网络传销骗局致万人中招 涉案金额逾亿

    来源：民主与法制时报

　　投资7000元，每周可获利10%，连续返利48周。”仅仅7个月，3农民杜撰的“网上炒卖黄金”发财神话，让万余梦想发财者趋之若鹜，只待这天上的“馅饼”砸中自己的脑袋。

　　三农民设网络传销骗局万人中招

　　本报记者 廖隆章

　　发自湖南澧县

　　湖南澧县公安机关不久前侦破一起特大网络传销案。以唐戈、展光和、杨清水为首的3名主要犯罪嫌疑人，近日已经移送澧县人民检察院，目前该院正在积极准备对嫌犯提起公诉。

　　本案中，3个主要犯罪嫌疑人仅有小学文化程度，分别是来自陕西、新疆、贵州的农民，他们炮制的致富神话竟然使上万人中招，其中不乏拥有大学学历者及公务员，涉及全国26个省、市、自治区1万多人，涉案金额逾亿元。

　　以往各类传销案件，作案手段大致相当，而本案却显示网络传销向“隐蔽性强、金额大、地域广、蔓延迅速”等特点发展。“利用互联网以及电子银行作案。所以，主要犯案证据均需要通过网络技侦手段才能固定。”澧县人民检察院副检察长唐西清告诉《民主与法制时报》记者。

　　“异常”的“网银队伍”

　　“2009年的时候，我们突然发现，到银行来开通网上账户的人排起了队，忙得我们手脚不灵。”当地一家银行的工作人员向记者介绍。地处湘西北的澧县县城，虽属湖南经济相对较发达县城，“但这不正常。”该工作人员还发现，“这些人存进去的钱，都是汇到同一个账号，而且是单向的。”

　　这是做什么生意？银行工作人员感觉到的“异常”，同时也引起了当地警方的注意。澧县公安局局长黄淳指示民警，借助“大走访”活动，关注动向，并布置刑侦、经侦、网监等相关部门民警组成专案组进行秘密查访。

　　警察了解到，从2009年3月份开始，在澧县一个名叫“百老汇”的茶楼，经常是宾客成群，“而且有老师在茶楼里带着电脑，进行家庭理财讲座。”“说是委托专门机构在网上炒黄金，回报极快、极高。”

　　民警一方面加强网上监控，同时扮成普通的参与者，秘密踏访该伙传销人员经常聚集的场所，听他们讲如何投资，如何进行网上操作。更有人在聚会上现身说法，讲述他们在网上“炒黄金”，获得高额回报的亲身经历，惹得听众羡慕不已，只后悔没早发现这条致富途径。

　　于是，“香港皇家金银投资顾问有限公司”的大名给人一种“非同凡响”的感觉。这家公司是专门代理“炒黄金”的，“而且必须是通过网络完成，每个投资者必须到工商银行开通网上银行业务。”

　　按图索骥，侦查民警打开了“香港皇家金银投资顾问有限公司”的网页，通过技侦手段发现，该公司在香港注册，其网站服务器在美国租借。

　　“投资7000元，每周获利10%”

　　随着警方深入调查后发现，个把月时间，当地就有数百人参与了“香港皇家金银投资顾问有限公司”的“炒黄金”活动，最少的投资有7000元，最多达21000元。

　　“网上‘炒黄金’”、“投资说明会”、“网上操作介绍”等林林总总的说法和形式，警方发觉，这极有可能是“传销”，再不控制极有可能让更多不明真相者受骗。澧县人冉某、肖某、张某等骨干力量浮出水面。

　　经审讯，这4人是在2009年3月初，经一陕西人煽动后，加入到香港皇家金银投资顾问有限公司，参与网上“炒黄金”活动。其后，经过4人不断拉下线，已发展会员或顾客达600余人，他们4人人均已非法获利10多万元。

　　为什么有那么多人参与？组织者画了一个天大的“馅饼”。唐西清介绍说：“投资7000元，即为投资一股，可每周返利10%，且连续返利48周；投资2800元，即可成为公司会员，取得发展下线的资格。这个资格很重要，他的好处就是可以获得两个层面分红。”其一是按“人头”分红，发展下线人员越多，所得红利就多；其二是按“股金”分红，下线人员的股金注入越大，所得红利也越大。

　　“总而言之，就是要你往里面投钱。”唐西清分析本案，“组织者设置了这个门槛，而且很有吸引力，每个人只能投三股，貌似为了公平。”经证实，在澧县就有数以千计的“投资人”，通过银行开户往香港皇家金银投资顾问有限公司投钱。而且，每天还有不少新“投资人”加入。

　　究竟有多少人涉案？谁是组织者？是中国人还是外国人？这些，都还是一团迷雾。仅仅捣毁了澧县的“分支”机构，难以对整个传销组织形成致命的打击。

　　引蛇出洞的缉捕游戏

　　随着警方对该传销组织澧县网络的摧毁，“香港皇家金银投资顾问有限公司”一度在网上遁迹。

　　但日进斗金的诱惑，使编织神话的人欲罢不能。“要想发财，自然也是要冒风险的”。一阵惊慌过后，他们认为，即使警方有天大的本事，也难很快查找到他们。

　　2009年9月12日，香港皇家金银投资顾问有限公司在网站贴出一条以喜迎国庆、中秋为名，决定买三送一，让利会员的活动公告，引起了专案组的高度重视和密切注意。

　　专案组民警发现这条消息的“潜台词”。这时候该公司抛出的“让利”消息，无疑是想最后大捞一把，再来个神秘失踪。当地知情人透露：“只有锁定犯罪证据，才能有力打击犯罪。”

　　9月28日，专案组成员悄悄移师广州，为避免打草惊蛇，精心策划了一出“引蛇出洞”的缉捕好戏。此前，警方已经掌握了“香港皇家金银投资顾问有限公司”的银行往来账户中，资金转移是通过广州一家“快钱公司”完成的。

　　9月29日，专案组民警依法对该公司在快钱公司账户上的500万元予以冻结。这一招果然十分奏效，两个小时后，一个质询电话打进了快钱公司：“我们公司的钱为何取不出来？”“哦，对不起，我们接到总部的通知，说你们公司账户有点疑问，怕账户不安全才采取了冻结措施，你们有时间赶快来人核对一下。”

　　当晚8时30分，羊城广州华灯初上。三辆高级小车缓缓驶进了快钱公司院内，从车上下来的3人一身名牌，步履轻快地迈进了贵宾室。没过多久，3名“大佬”又垂头丧气地耷拉着脑袋走了出来，原来，在他们3人的手上各多了一副手铐。

　　三台车上1200余万现金，也着实把警察们吓了一跳，“起先还以为是假钞！”

　　三农民编织“发财”神话

　　　 “逮住了这3个大佬，就把香港皇家金银投资顾问有限公司一锅端了！”警方异常兴奋。一番抵赖之后，香港皇家金银投资顾问有限公司的老板唐戈、展光和、杨清水的画皮被“无情”剥开。。

　　唐戈、展光和、杨清水，三人除了相同的农民身份，而且都仅有小学文化程度。三人虽籍贯不同，而使他们走在一起的共同经历就是“直销”。随着改革开放，唐戈、展光和、杨清水3人，也怀抱各自的发财梦想，汇聚在打工人流中。文化程度太低，白领活没人让做，进厂做工钱少又累人。

　　如何才能一夜暴富？几个人被传销公司蛊惑去“炒黄金期货”、做“老李汤”的美容产品生意，一度发财的梦想膨胀。当各自投进去的“血本”打了水漂时，各自暴富的梦想只剩“梦呓”。

　　在传销公司业务培训的课堂上，3个农民结识了。相同的经历，相同的发财梦想，使他们相识恨晚，一见如故。2008年11月，整天想着如何扳本的唐、展二人忽然“灵光”乍现：“从哪里跌倒，就从哪里爬起来，以前被人家骗，为什么不去骗人家？”自己组建一个传销公司骗钱，两人的“意见”高度一致。

　　随后，虚报资金在香港注册了“香港皇家金银投资顾问有限公司”，分别任董事长、总经理，投资经营黄金期货。要搞网上传销，就必须制作网页。两人在网上搜索到了一个名叫“曾浩”的软件制作人，当即决定就借鉴“人家的模式”搞。

　　制作了软件、设计了网站，并租用了美国的一台服务器。正当他们紧锣密鼓地实施计划时，杨清水知道了消息，认为有利可图，出资12000元成为了第三大股东。2009年2月25日，唐、展、杨三人所谓的香港皇家金银投资顾问有限公司便挂在了互联网上。

　　从哪里开始骗起？唐戈首先想到了自己的老婆是湖南澧县人，“就从澧县开始”。唐通过老婆的老乡们迅速开展“家庭理财讲座”。在澧县开展十多场讲座后，发展了某城市卫生局的公务员邹某、本地人聂某，还先后窜至张家界、吉首、怀化等地，短短一个月左右时间就有数以千计的“顾客”入网。

　　“风险股”奖励被抓骨干

　　值得一提的是，3人虽然只有小学文化水平，但其骗钱的手段和内部的管理运作都是相当“严谨”而“高明”。早在2009年2月份，在其他人还没有尝到“甜头”的时候，澧县人聂某就投了7000块钱，“第二周便开始获利”，聂在百老汇茶楼的现身说法颇具感染力。

　　聂随即又在张家界、吉首等地到处拉客上课。“公司既无产品，又无实业，怎么会有那么高的回报？”尽管聂某以及“香港皇家金银投资顾问公司”等“讲师”说得天花乱缀，但还是有听课的群众质疑。在难以自圆其说时，就只是强调“不相信，就赌一把，尝试一下，见证我们的承诺是如何兑现的吧。”“反正让你赚钱”。

　　蛊惑、做梦、开户、掏钱、等待返利，聂某以及前述冉某、肖某、张某等人每天沉浸在这“事业”中近乎横财。直到被警方缉获，聂的发财梦仍然未醒。

　　聂于2009年4月23日被取保候审，为表彰其“功绩”以及鼓舞士气，当天，该公司高层亲率数十人在常德市某酒店设宴为其“接风”。“公司还为他发了4万块钱的风险金，作为补偿。”从此以后，该团伙的轮廓逐步清晰。

　　“坐牢还发奖金，难得有这么好的福利！”在场者“无不感动”。就其内部管理而言，也显得比较“公正”，他们将所骗的钱预先分为1000股，下分注册股500股，唐、展各175股，杨150股；原始股300股，唐、展、杨三人各得70股，而后来加入的刘某（在逃）则用2万元获得了90股；另外还有200股为新生股，其中的80股则为风险股，意即该传销组织哪个地方的分支被捣毁后，用于补偿被抓获的传销骨干成员。澧县骨干聂某等人被打击之后的“安慰奖金”就来源于此。另外的120股则叫做市场股，用于鼓励骨干开拓市场，发展会员。

　　该组织不仅内部结构严密，且成员之间“分红”也是不均等的，按“贡献”大小体现差别。就其外部发展而言，其每周分红的方式和高额的回报率，极大地蛊惑了人们，使得该传销组织在短时间内不断地膨胀，会员迅速增多。

　　到了2009年6月份，唐、展、杨3人便各分得红利达100余万元。3人为此添置了高级轿车，吃住都搬进了酒店，过着穷奢极欲的生活。

　　此后几个月，该传销组织一边发展会员，一边支付“红利”，账面上始终保持在60万元左右。为了最后捞一把，到了9月12日，3人便玩出了“庆双节，买三送一”的把戏，使得账户上在两周之内陡增了1000余万元。9月28日，3人开始请人在深圳各大银行疯狂提款，转移资产，直至被公安机关抓获归案。

　　“貌似公平的赏罚，也吸引了那些骨干们为其效劳。”唐西清分析了其犯罪心理后，认为“对于这种新型犯罪手段，我们不仅要加大宣传、加大打击力度，还要充分利用行政手段使其非法目的不能达到，比方对公司资质、经营场地、经营资金以及网络安全等问题进行监控。”